連載 | JAIFA 公益社団法人生命保険ファイナンシャルアドバイザー協会

Web magazine
“Present” 広報誌「Present」Web版

広報誌「Present」WEB版を
みんなにお知らせしよう

連載別一覧を見る

New update! 新しい更新記事

2024年5月号掲載
成績を安定させるためのキーマン作り

「お断り」を減らす方法とは？今回は、お客さまからの「お断りを減らす方法」についてお伝えします。それは「事前の反対処理」という方法です。少し上級編になりますが、この方法が私の成約率を大きく改善し、のちに連続挙績500週を達…
全文を読む
2024年4月号掲載
既契約のお客さまと信頼関係を育てることの大切さ

転職当初、失敗からの気付き「今日は台風で午後から大荒れの天気」。こんな予報が出ていたら皆さんはどのように考え、1日を過ごしますか？❶ こんな天気だとお客さまの所には行けない。今日は会社でできる事務作業をやろ…
全文を読む
2024年4月号掲載
円満な遺産分割対策と円滑な相続税の納税資金準備

生命保険は相続対策に常に役立ちます。今号では、相続対策の根幹となる遺産分割対策・相続税の納税資金準備について解説します。相続対策のゴールを意識しておこう皆様、こんにちは。ＦＰ塾講師、狩野です。第1回（2月号）で『生命保険…
全文を読む
2024年3月号掲載
相続発生後は何かと物入り。現金準備に生命保険を！

相続が発生したら皆様、こんにちは。FP塾講師、狩野です。今月は「相続発生後は何かと物入り」と題して情報提供いたします。一般的に実務で携わっていない限り、相続手続きを経験することは数える程しかありません。お客様もまず何から…
全文を読む
2024年3月号掲載
保険料贈与プランを提案する場合の注意点

QUESTION贈与財産を有効活用するために、生命保険に加入して保険料に贈与された現金を充てたいと思いますが、特に注意を要することがあるでしょうか？生命保険の営業パーソンから「孫にお金の贈与をし、私を被保険者、孫を契約者…
全文を読む
2024年2月号掲載
生命保険が相続対策に強い理由

生命保険は相続対策に非常に役立ちます。今号では、生命保険が相続対策に強い理由、相続マーケットでのポイント・知識などについて解説します。はじめに皆様、初めまして。私は普段FP塾でセミナー講師をしております、株式会社シャフト…
全文を読む
2024年2月号掲載
CASE1 保険より貯金の方がよいと考える人へ

日本が世界有数の長寿国であることは皆さんよくご存知のとおりです。老後のために貯金に励んでいる人も多いでしょうが、FP的な視点で「老後のために貯金している人」へのアドバイスを考えてみましょう。Mさんは45歳の働き盛りです。…
全文を読む
2024年1月号掲載
65歳になる直前に退職すれば……

64歳の会社員（男性）です。学校を卒業後に就職した会社で、60歳定年のあとも引き続き働いています。再雇用による勤務は65歳になるまで（65歳になった月の月末まで）できますが、64歳になり年金も支給されるようになったので6…
全文を読む
2024年1月号掲載
お金の貯まる夫婦には何がある？

お金の貯まる夫婦にある5つのもの物価が上がり、給与が上がらないなかでも、順調にお金を貯めている「お金の貯まる夫婦」がいます。そんなお金の貯まる夫婦には、次の5つのものがあります。①ライフプランの目標お金の貯ま…
全文を読む
2024年1月号掲載
いつか「その時」がきても

文部科学大臣賞福岡県　東福岡自彊館中学校三学年　清武　琳（きよたけりん）生後二週間目に障害があると診断されたその時から、僕と家族の闘病生活が始まった。僕は脊柱側弯症と肋骨欠損という、なかなか重めの障害を持って生まれてき…
全文を読む
2024年1月号掲載
そもそも確定申告とは？（前編）

日本の納税制度の根幹をなす確定申告制度。ただ、多くの会社員は、所得税の納付が源泉徴収と年末調整で済んでいて、確定申告は無関係だ。そもそも確定申告とは何なのか。「税はお上が決めるもの」から転換A間もなく確定申告の季節がやっ…
全文を読む
2024年1月号掲載
23歳で膀胱がん。自身の経験した生命保険の大切さを広く伝えるため25歳で転職しました

お客様プロフィール竹田純将（たけだよしまさ）さま（31歳プルデンシャル生命松山支社）妻（34歳主婦）内視鏡治療によって無事がん切除。医療費を保障され助かりました今回ご登場いただくお客様は、愛媛県在住のプルデンシャル…
全文を読む