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2025年12月号掲載
ケース別相続対策 ❶ おひとり様の相続

みなさんこんにちは、FP塾講師の狩野です。今まで相続に関する様々な問題を取り上げてきました。今月号からは様々なケースに応じた相続対策や知っておいた方がよい周辺知識を取り上げていきたいと思います。今回はおひとり様の相続です…
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2025年12月号掲載
Lesson.9 ふるさと納税を始めたい20代世帯 —— その2

ふるさと納税の上手な活用方法を提案した前回に続き、今回は制度を利用する上での注意点を考えます。試算した控除限度額より少額で行うふるさと納税も一種の寄附ゆえ、その額に際限はありません。寄附が高額ならそれ相応の返礼品等が貰え…
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2025年11月号掲載
Lesson.8 ふるさと納税を始めたい20代世帯 —— その1

2,000円の負担で、その額以上の付加価値を生むことができるのがふるさと納税。1回目はその利点と上手な活用方法を考えます。ふるさと納税は節税ではない地方創生および納税者と地方自治体との繋がりを深めることを理念とする「ふる…
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2025年11月号掲載
寄与分・特別寄与料とは

みなさんこんにちは、FP塾講師の狩野です。今まで相続に関する様々な問題を取り上げてきました。例えば、「遺産分割協議の時に相続人同士で揉める」「遺言があっても遺留分で揉める」、また一口に揉めるといっても相続人が財産をほしい…
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2025年10月号掲載
遺言を検討しよう　その3

みなさんこんにちは、FP塾講師の狩野です。前々回から「遺言×生命保険」として、一般的な遺言の種類や遺留分についての注意喚起等を取り上げてきました。一般的な遺言についての話であれば前回までの記事で終了なのですが、今回は細か…
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2025年9月号掲載
遺言を検討しよう　その2

みなさんこんにちは、FP塾講師の狩野です。前回から「遺言×生命保険」として、一般的な遺言の種類等について取り上げています。前回の記事がきっかけで少しでも自筆証書遺言（特に法務局での保管制度利用）もしくは公正証書遺言に興味…
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2025年9月号掲載
Lesson.7 終活の始め方に悩む70代世帯 —— その2

あまり難しく考えず、当事者である自分にしかできないこと、自分にしかわからないことを残してあげることも、終活の大切なポイントといえます。自分にしかできないことこそ終活で残す前回にも書いたとおり、終活を考える時には「どう生き…
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2025年8月号掲載
Lesson.6 終活の始め方に悩む70代世帯 —— その1

家族に迷惑をかけないよう「立つ鳥跡を濁さず」の終活では大切な点を見落とすこともあります。いっそ、視点を自分に向けて考えるのも一考です。いま終活が注目される理由終活とは「人生の終わりのための活動」の略で、「自らの死を意識し…
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2025年8月号掲載
遺言を検討しよう　その1

みなさんこんにちは、FP塾講師の狩野です。前回まで「生前贈与×生命保険」として、一般的な生前贈与の考え方や留意点、また特別受益について取り上げてきました。今回からは「遺言×生命保険」として、遺言について紹介しつつ、生命保…
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2025年6月号掲載
過度な生前贈与には注意が必要、特別受益

みなさんこんにちは、FP塾講師の狩野です。前回まで3回にわたり「生前贈与×生命保険」として、一般的な生前贈与の考え方や留意点を解説してきました。生前贈与は相続税軽減対策になるだけではなく、資金需要の高い現役世代の方々への…
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2025年6月号掲載
Lesson.5 将来の収支不安を解消したい60代世帯

人生100年時代はニューノーマルの時代。「支出」も「貯え」も、さらに「夢」ですら、「収入」になり得ると多角的に考えましょう。65歳は一日で例えればまだ午後3時半人生を一日に置き替えて見つめ直す考え方は古来よりあります。で…
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2025年5月号掲載
Lesson.4 老後のために資産運用を始めたい世帯～その2～

「老後資金の必要額」への答えが無い理由に対応でき、長期に渡る運用でも資産の大きな毀損が生じにくい方法を考えましょうマイナス複利のダメージに備えるための『省エネ運用』資産を効率的に増やすには、「より高い運用利率」、「より長…
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